Подведем итоги за первые 6 месяцев 2020 года по портфелю на Московской бирже, глобальному портфелю из ETF и криптовалютному портфелю.

Результаты инвестиций 2020 (полгода)

Вавилон РУС — портфель на Московской Бирже за 6 месяцев 2020 года: +9.66% в рублях

Состав портфеля за прошлые периоды находится здесь.

Индекс ММВБ за тот же период показывает результат -10.83%.

Золото и облигации продолжают поддерживать портфель в плюсе, также подросли многие акции.

Портфель из зарубежных ETF показывает отрицательную динамику -0.17% в долларах и положительную в рублях +14.8%

Состав портфеля:

FDN – First Trust Dow Jones Internet ETF (доля 15%)

FLN – First Trust Latin America AlphaDEX ETF (доля 10%)

CWB – SPDR Blmbg Barclays Convert Secs ETF (доля 7.5%)

VCLT – Vanguard Long-Term Corporate Bd ETF (доля 7.5%)

GLD – SPDR Gold Trust (доля 15%)

SCHH – Schwab US REIT ETF (доля 6.5%)

WPS – iShares International Dev Prpty ETF (доля 6.5%)

IHI – iShares US Medical Devices ETF (доля 15%)

AFK – VanEck Vectors Africa ETF (доля 10%)

CIBR – First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF (доля 7%).

Индекс S&P500 за этот же период -4.04% в долларах. Продолжаем работать лучше рынка.

Портфель из криптовалют: +29.7% в долларах или +49.14% в рублях

Состав криптовалютного портфеля на 2020 год:

Bitcoin — доля 30%;

Holo — доля 15%;

Ethereum — доля 5%;

EOS — доля 5%;

NEO — доля 5%;

Cardano — доля 5%;

Theta Fuel — доля 5%;

Cosmos — доля 5%;

Grin — доля 5%;

IOST — доля 5%;

Tezos — доля 5%;

Fetch — доля 5%;

Tron — доля 5%.

Капитализация всего рынка за этот же период выросла на +35.78%, цена BTC выросла на +27.34%. Наши альты чувствуют себя чуть лучше биткоина! А в рублях можно было вообще заработать на пассиве почти +50%! Кстати в реальных условиях можно смело добавлять ещё парочку процентов за счет стейкинга (Fetch, Tezos, Cosmos, IOST, EOS, NEO, Tron) и лендинга (Bitcoin, Etherum)

Общий итог умеренного инвестора: +16.18% в рублях за полгода. Доля активов на Московской Бирже — 40%, доля в зарубежных ETF — 50%, доля криптовалют — 10%. Отличная доходность на полном пассиве в условиях пандемии и очень сложной ситуации на рынке недвижимости (падение цен на недвижимость около -23% в долларах в среднем по миру).

Криптовалюты — это очень рискованный класс активов, но в то же время наиболее перспективный. Вкладывайте в этот класс от 5% (консервативные инвесторы) до 15% (агрессивные инвесторы) своих долгосрочных накоплений.

Сколько вложить в российские активы? Сколько в зарубежные ETF? Сколько в криптовалюты?

Для этого сделал таблицу (добавьте ее себе и изменяйте), где можно посмотреть, как влияет различное распределение активов на итоговую доходность. Российский рынок — это портфель Вавилон РУС, зарубежные ETF — это состав, обозначенный выше, криптовалюты — до конца 2017 года только BTC, с 2018 года можно ещё и внутри криптовалют выбрать доли между BTC/ETH/NEO/BCH. С 2019 года это портфель из нескольких криптовалют.

Ребалансировка между тремя этими глобальными частями один раз в год.

✅ Для читателей блога могу быть полезен в следующих вопросах:

1) Разработка бизнес-моделей для криптовалютных проектов: финансы и токеномика;

2) Криптовалютный консалтинг: выбор кошелька и биржи, работа с аппаратными кошельками, формирование криптовалютного портфеля, участие в ICO/IEO/STO, заработок криптовалют без вложений, стейкинг, дивидендные криптовалюты и другие вопросы;

3) Любые вопросы, которые были затронуты в блоге.

?Если у вас интересный и честный проект, то готов рассмотреть участие в команде. Мои сильные области — финансы, токеномика. Также имею достаточно обширный нетворк в отрасли. Есть знакомые инвесторы, которые готовы вкладывать в масштабируемые проекты и сильные команды.

Обратная связь: @onlypreico_bot (там же иногда я выкладываю приватные и закрытые сделки по инвестициям в стартапы на ранней стадии).