Итоги инвестиций за 9 месяцев 2021 года

Подведем итоги за 9 месяцев 2021 года по портфелю на Московской бирже, глобальному портфелю из ETF и криптовалютному портфелю.

Результаты инвестиций 2021 (9 месяцев)

1. Вавилон РУС – портфель на Московской Бирже за 9 месяцев 2021 года: -7.36% в рублях

Состав портфеля за прошлые периоды находится здесь. Индекс ММВБ за этот же период +24.26%. Тяжеловесы рынка “под предводительством Газпрома” хорошо утянули индекс вверх. Золото тащит наш портфель вниз, плюс подбор бумаг в этом году оказывается пока не совсем удачным. В конце года учтем дивиденды, плюс есть шанс на рост золота в рублевых ценах.

2. Портфель из зарубежных ETF показывает +3.73% долларах или +2.16% в рублях

Состав портфеля:

FDN – First Trust Dow Jones Internet ETF (доля 15%)

FLN – First Trust Latin America AlphaDEX ETF (доля 10%)

CWB – SPDR Blmbg Barclays Convert Secs ETF (доля 7.5%)

VCLT – Vanguard Long-Term Corporate Bd ETF (доля 7.5%)

GLD – SPDR Gold Trust (доля 15%)

HAIL – SPDR S&P Kensho Smart Mobility ETF (доля 6.5%)

WPS – iShares International Dev Prpty ETF (доля 6.5%)

IHI – iShares US Medical Devices ETF (доля 15%)

AFK – VanEck Vectors Africa ETF (доля 10%)

CIBR – First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF (доля 7%).

Следить за портфелем можно по ссылке (доступны исторические данные и различные метрики). Индекс S&P500 за этот же период +15.99% в долларах. Расширенная диверсификация пока и здесь работает “против нас”. Да, иногда так бывает. В какие-то годы удается хорошо обогнать рынок, в какие-то годы отстаем. Главное, по среднегодовой доходности немного опережать рынок и работать с приемлемым уровнем риска.

3. Портфель из криптовалют: +541.22% в долларах или +531.52% в рублях

Состав криптовалютного портфеля на 2021 год:

Bitcoin – доля 25%;

Ethereum – доля 9%;

Polkadot – доля 7%;

Kusama – доля 7%;

Holo – доля 7%;

The Graph – доля 5%;

Arweave – доля 5%;

Helium – доля 5%;

Elrond – доля 5%;

Avalanche – доля 5%;

Oasis – доля 5%;

NEAR – доля 5%;

Algorand – доля 5%;

Cosmos – доля 5%.

Капитализация всего рынка за этот же период выросла на +157.43%, цена BTC выросла на +51.12%. Наши альты показывают себя намного лучше рынка, более того я здесь не учитываю доходы от стейкинга и парачейн аукционов для Kusama (но по факту я стейкаю всё, что можно, и участвую в краудлонах на Kusama). Весь портфель при желании можно собрать на Binance (только рекомендую крупные суммы вывести на холодные кошельки до следующей ребалансировки в конце года).

Общий итог умеренного инвестора: +51.29% в рублях за 9 месяцев. Доля активов на Московской Бирже — 40%, доля в зарубежных ETF — 50%, доля криптовалют — 10%. Конечно, мы относительно плохо сработали на классических рынках, но криптовалютный портфель даже с малой долей выровнял наши результаты. В итоге общий портфель с доходностью в 51.29% перегоняет по результатам классические рынки, но при этом доля крайне рискованных активов остается низкой (всего 10%).

Криптовалюты – это очень рискованный класс активов, но в то же время наиболее перспективный. Вкладывайте в этот класс от 5% (консервативные инвесторы) до 15% (агрессивные инвесторы) своих долгосрочных накоплений.

Сколько вложить в российские активы? Сколько в зарубежные ETF? Сколько в криптовалюты? Для этого сделал таблицу (добавьте ее себе и изменяйте), где можно посмотреть, как влияет различное распределение активов на итоговую доходность. Российский рынок – это портфель Вавилон РУС, зарубежные ETF – это состав, обозначенный выше, криптовалюты – до конца 2017 года только BTC, с 2018 года можно ещё и внутри криптовалют выбрать доли между BTC/ETH/NEO/BCH. С 2019 года это портфель из нескольких криптовалют. Ребалансировка между тремя глобальными частями происходит один раз в год.

Информация об авторе и его ресурсах

Я занимаюсь портфельными инвестициями в трех направлениях: классические активы на Московской Бирже + глобальные ETF + криптовалюты. Мой подход – один раз в год составил портфель, в конце года подкорректировал и сбалансировал. Периодически инвестирую в ICO/IEO через TGE и пулы + новые альты через DEX и CEX.

Мои ресурсы кроме данного сайта:

Криптобиржи.рф – сайт, где я публикую статьи. Там же вы можете найти лучшие условия для подключения к криптовалютным биржам.

@cryptosdelki – Радар криптовалютных сделок. Мониторинг за деятельностью фондов и крупных инвесторов.

@freshcmc – новинки Coinmarketcap и CoinGecko с кратким обзором достойных проектов и детальным анализом перспективных криптовалют. Там же публикуются инвестиции в рамках #майнинг_единорогов

Для связи со мной лучше всего подписаться на мой основной канал в Telegram (@cryptoved) и написать в бота.

Благодарим за чтение статьи!

Автор блога в Telegram: