Итоги трех кварталов 2019 года по инвестициям

Подведем итоги трёх кварталов 2019 года по портфелю на Московской бирже, глобальному портфелю из ETF и криптовалютному портфелю. 

Результаты трех портфелей

Вавилон РУС – портфель на Московской Бирже за 9 месяцев 2019 года: +9.27% в рублях

Состав портфеля за прошлые периоды находится здесь.

Индекс ММВБ за тот же период показывает результат +14.08%.

Акции пока продолжают опережать рост золота и облигаций. Наш сбалансированный портфель растет медленнее, но разрыв сократился практически в два раза. В конце года можно ожидать дальнейшее сокращение разницы.

Портфель из зарубежных ETF показывает положительную динамику: +16.19% в долларах.

Состав портфеля:

FDN – First Trust Dow Jones Internet ETF (доля 15%)

FLN – First Trust Latin America AlphaDEX ETF (доля 10%)

CWB – SPDR Blmbg Barclays Convert Secs ETF (доля 7.5%)

VCLT – Vanguard Long-Term Corporate Bd ETF (доля 7.5%)

GLD – SPDR Gold Trust (доля 15%)

SCHH – Schwab US REIT ETF (доля 6.5%)

WPS – iShares International Dev Prpty ETF (доля 6.5%)

IHI – iShares US Medical Devices ETF (доля 15%)

AFK – VanEck Vectors Africa ETF (доля 10%)

CIBR – First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF (доля 7%).

Рынок за этот же период по показателю S&P500 показал доходность в размере 18.74% в долларах.

Портфель из криптовалют: +67.88% в долларах.

Состав криптовалютного портфеля на 2019 год:

Bitcoin – доля 30%;

Holo – доля 15%;

Ethereum – доля 5%;

EOS – доля 5%;

NEO – доля 5%;

Cardano – доля 5%;

Chainlink – доля 5%;

Tael – доля 5%;

Elastos – доля 5%;

IoTeX – доля 5%;

Tezos – доля 5%;

Zilliqa – доля 5%;

Tron – доля 5%.

Капитализация всего рынка за этот же период выросла на 75.94%, цена BTC выросла на 124.69%. Альтам пришлось тяжело в третьем квартале года. Доминация биткоина достигает очень высоких значений.

Общий итог умеренного инвестора: +12.79% в рублях за девять месяцев. Доля активов на Московской Бирже – 40%, доля в зарубежных ETF – 50%, доля криптовалют – 10%. Рублевая доходность снижена по причине усиления рубля: в конце прошлого года он был по 69.81, на конец третьего квартала текущего года 64.41. При ослаблении рубля может существенно повысится и рублевая доходность инвестиций.

12.79% за три квартала – это много или мало? На мой взгляд, для сбалансированного портфеля результат получился приемлемым и находится на нижней границе ожиданий, которые составляют 16-20% по итогам года на долгосрочных промежутках времени.

Криптовалюты – это очень рискованный класс активов, но в то же время наиболее перспективный. Вкладывайте в этот класс от 5% (консервативные инвесторы) до 15% (агрессивные инвесторы) своих долгосрочных накоплений.

Если вы хотите не только пассивно вкладывать в портфель с ребалансировкой один раз в год, то рекомендую следить за моим каналом Telegram.

Также есть высокорискованный вариант инвестиций в ICO/Pre-ICO/IEO и другие стартапы. Информацию так же можно найти в моем Telegram-канале. 

Сколько вложить в российские активы? Сколько в зарубежные ETF? Сколько в криптовалюты?

Для этого сделал таблицу (добавьте ее себе и изменяйте), где можно посмотреть, как влияет различное распределение активов на итоговую доходность. Российский рынок – это портфель Вавилон РУС, зарубежные ETF – это состав, обозначенный выше, криптовалюты – до конца 2017 года только BTC, с 2018 года можно ещё и внутри криптовалют выбрать доли между BTC/ETH/NEO/BCH. С 2019 года это криптовалютный состав, обозначенный выше.

Ребалансировка между тремя этими глобальными частями один раз в год.

✅ Для читателей блога могу быть полезен в следующих вопросах:

1) Разработка бизнес-моделей для криптовалютных проектов: финансы и токеномика;

2) Криптовалютный консалтинг: выбор кошелька и биржи, работа с аппаратными кошельками, формирование криптовалютного портфеля, участие в ICO/IEO/STO, заработок криптовалют без вложений, стейкинг, дивидендные криптовалюты и другие вопросы;

3) Любые вопросы, которые были затронуты в блоге.

?Если у вас интересный и честный проект (sorry, но со скамами не работаю), то готов рассмотреть участие в команде. Мои сильные области – финансы, токеномика. Также имею достаточно обширный нетворк в отрасли. Есть знакомые инвесторы, которые готовы вкладывать в масштабируемые проекты и сильные команды.

Обратная связь: @onlypreico_bot (там же иногда я выкладываю приватные и закрытые сделки по инвестициям в стартапы на ранней стадии).

Спасибо за чтение материала!

Автор блога в Telegram: